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「儲かる株を教えて!」

投資関連のセミナーや個別相談でこれまで何度も言われてきた言葉です。
そして、その質問に対していつも私は、「それを知っていたら私はこんなにコツコツ必死に働いたりせず、大好きなハワイのコンドミニアムでパソコンを横にお酒や食事をしながら暮らしていますよ。」とお答えしていますし、もし本当に確実に儲かる株を知っていたら誰にも教えないでしょう。

どんな事においても確約された未来はありません!資産運用とは、そんな状況下で自分の手持ちのお金を使ってお金を増やしていくことです。資産運用は、元本を減らさないことを優先する代わりにリターン(運用成果)も追求しない「貯蓄」と元本が減る可能性を享受する代わりにリターンを追求する「投資」に分かれます。

「儲かる株を教えて!」

また投資の世界はメンタルの強化が最重要と言われることもあります!
一例ですが、保有する株の株価が下がり続けた場合、「下がったんだからいつかはあがるだろう」とか、「損を出すのは嫌だからこのまま持ち続けよう」と考える方がとても多いです。購入した時の価格をベースに価値判断を行ってしまうケースです。

しかし、本来はその株の価値をゼロベースで判断する必要があります。例えば今の株価を100とした場合、80で購入して値上がりした人も120で購入して値下がりした人もいるわけで、当然両者にとって今は同じ株の価値であり、過去の株価は関係ありまんせん。これはあくまでも一例ですが、他にもメンタルが投資判断に影響を及ぼすケースが多々あります。

短期の値動きに動じることなくドンと構えて、社会や経済の実践的な勉強を楽しみながら投資と付き合ってみてはいかがでしょうか?

「投資」は最終的には自己責任です。

「投資」は最終的には自己責任です。
仮に損をしても誰も責任をとってくれません。

また、日本人は儲けることを考えることを卑しいと捉える風習があるせいか欧米に比べて投資に消極的でしたが、そんな事は言っていては国際社会に取り残されてしまいます。現に、弊社が企業で行うセミナー後のアンケートで、今後最も聞きたいセミナーテーマは「投資」が圧倒的に多いです!

資産運用のことを正しく理解し、お得な制度を適切に活用し、中長期的にリスクを抑えつつ一定のリターン(運用成果)を出して資産をうまく増やしていくことを推奨します!

弊社ではお客様の投資ライフをサポートさせて頂きます。

RECOMMENDATION

資産運用相談をオススメする理由

  • REASON 01.

    老後の資金準備は
    少しでも早くから!

    「ローマは一日にして成らず」ではありませんが、老後のお金の準備には長い年月を要します。
    できるだけ早くから始める方が複利効果を活かして効率的に運用することができますし、また、長期間運用することでプラス・マイナスの波を経ながら期待するリターンをあげることができます。

    イチロー選手の成績も1年だけでは良い年や悪い年がある一方、連続する10年の成績では、どの連続10年を切り取っても生涯打率(期待するリターン)に近づくのと同様です。

  • REASON 02.

    お金にも
    働いてもらう!

    「お金に働いてもらう」という言葉を一度は耳されたことがあるのではないでしょうか?
    1番大切なことは労働して収入を得ることですが、時間は有限です。そこで重要になるのが、貯めたお金をうまく運用して一定の利回りで増やしていくこと、即ち「お金に働いてもらうこと」です。
    実際、企業の退職金制度の中の「確定拠出年金制度」においても、2%~2.5%程度の運用利回りの場合にモデル退職金となるように設計されています。自身が行う投資についても3%程度の利回りでの運用を目指してはいかがでしょうか。

  • REASON 03.

    制度を有効活用
    しないと勿体ない!

    弊社が考える優先順位は、投資優遇制度の利用 > 資産配分 > 運用商品の選定です。
    勿論、お客様の状況によっては、制度を利用できない方もいますが、活用できるのにされていない方を数多く見てきました。何と勿体ない...
    例えばiDeCoで定期預金を年間12万円積み立てて24,000円の税金が還付されると単純に20%の利回りとなります。こんな利回りを投資した運用商品で安定的に実現することは不可能です。個人型確定拠出年金(=iDeCo)、企業型確定拠出年金、NISAなどの活用をまずは検討しましょう!

SOLVE A PROBLEM

こんな悩みを抱えている方へ!
資産運用相談で解決できること

以下のことにお悩みの方もご安心ください!!
資産運用のご相談で解決できます!!

investment

投資と家計

こんな悩みを
抱えている方にオススメ!

  • 投資をするための資金を確保したい!
  • 教育資金を貯蓄ではなく、投資で準備してもいいの?
  • どれぐらいの金額まで貯蓄に回しても良いの?

資産運用相談で
解決できること

  • 家計相談を活用して、投資のための資金確保を検討することが可能です。
  • 目的に応じた投資スタイルを決定することができます。
  • 投資に使える金額を決めることができます。

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投資の基本

こんな悩みを
抱えている方にオススメ!

  • 投資って怖いイメージしかないのですが...
  • どうやって投資を始めたらよいかわからない...
  • よく本で紹介されているリターンとリスクや分散投資って何?
  • 商品の概要や実績の確認の仕方がわからない

資産運用相談で
解決できること

  • 投資=怖いという誤解を解消することができます。
  • お客様にあった投資方針を決めることができます。
  • 投資のキホンについてしっかり理解いただくことができます。
  • 商品の概要や実績の確認方法を知ることができます。

system

投資優遇制度

こんな悩みを
抱えている方にオススメ!

  • iDeCoを活用した利回りが20%ってどういう事?
  • NISAとiDeCoの違いがイマイチわからない...
  • 会社で加入している確定拠出年金の制度の活用を相談したい
  • 国民年金基金や小規模企業共済とiDeCoどちらがいいの?
  • FPの人は自身でどんな運営をされているのですか?

資産運用相談で
解決できること

  • iDeCoやNISAの税効果の仕組みを知り、自身の場合の活用効果を考察できます。
  • iDeCoやNISAの制度の違いや活用方法の違いを知ることができます。
  • 企業型確定拠出年金の活用方法について理解することができます。
  • 国民年金基金等とiDeCoの違いを知り、どちらを選択するか決めることができます。
  • 弊社代表であるファイナンシャルプランナーの実例を知ることができます。

OUR MERIT

弊社にご相談頂くメリット(弊社のウリ)

  • MERIT 01.

    投資セミナーや
    企業内相談の豊富な実績

    弊社は従業員向けの確定拠出年金のセミナーや金融商品を販売する金融機関の職員に向けた投資関連の研修が豊富にございます。

    また、大手企業内での従業員よりの相談も請け負ってきているため、企業が実施している確定拠出年金制度にも精通しております!

  • MERIT 02.

    会計事務所での
    勤務経験

    投資優遇制度のポイントはズバリ税制の理解です。会計事務所で数えきれないほど確定申告書を作成してきているので、税制の理解に長けていることが弊社の特徴です。
    投資優遇制度のポイントをしっかりと解説致しますので、活用するか否かの判断につなげて頂けます。

  • MERIT 03.

    金融商品の販売を
    行っていません

    普通に証券会社等に伺った場合、手数料が低いiDeCoを先方から提案して頂ける可能性は低いと思います。

    弊社は金融機関と提携して金融商品の販売を行っていませんので、お客様の立場にたったアドバイスやご提案を行うことが可能です。

  • MERIT 04.

    自身でもNISAや
    iDeCoを活用している

    『私に提案する商品をご自身も購入(契約)されていらっしゃるのでしょうか?』と私なら、住宅や車や生命保険など高額な商品の提案を持ちかける営業担当者に伺います。
    ご自身がやっていないのにお客様には勧めるというのでは説得力がありませんよね。勿論、私自身も投資は行っていて、iDeCoやNISAも活用しています。

弊社でご相談頂けない方

  • 短期的な売買での利益をお考えの方

    デイトレード等、短期間での売却益を目的とした「投機」へのアドバイスは行えません。
  • 個別の商品について斡旋を受けたい方

    法令上、個別の商品の斡旋や推奨等はできませんので予めご了承下さい。
  • 弊社を通じて金融商品を購入したい方

    弊社は金融商品仲介業者ではありませんので、弊社を通じて商品を購入することはできません。

CONSULTATION FEE

サービスメニューと料金表

初回相談

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ご相談方法

  • 対 面
  • オンライン

まずは初回相談にて、お客様のお悩みや疑問について、口頭で相談を承り、初回相談で問題が解決した場合は初回相談で終了となります。
お客様のご要望に応じ、詳細のシミュレーションや継続相談を承り、課題を解決いたします。

※お客様から頂く資料の事前確認や調査などが必 要な場合、工数を鑑みたお見積りを事前に提示させて頂きます。

基本料金〔60分〕 8,800円(税込)

※以降、15分毎に2,200円(税込)

詳細なシミュレーションや
サポート
をご希望の場合はこちら

出張料について(全メニュー共通)

弊社事務所、もしくはオンラインでの面談ではなく、お客様宅やご勤務先等への出張訪問の場合、出張料を頂戴しております。
交通費の起点は、地下鉄南森町・JR大阪天満宮駅からとし、車で伺う場合も公共交通機関で計算した交通費と致します。

出張基本料
3,300円(税込) + 交通費実費

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  • FPOfficeTomorrow YouTube公式チャンネル

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