大阪のファイナンシャルプランナーFP Office Tomorrowでよくあるご質問

家計や個人情報を開示するわけですから、ご不安に思われるのは当然のことだと思います。弊社ではその不安なお気持ちを少しでも軽減すべく、金融商品の取り扱いを行わない、相談料の事後振込、費用面から少しハードルが下がる初回相談メニューの設置などの取り組みを行っております。
2007年に開業以来、クレームを受けたことがないことが誇りですが、もし問い合わせ時のやりとりで不安が取り除けない場合は、遠慮なくお断りください。お断りの理由も伺いませんし、お問い合わせ頂いたことに感謝を述べてやりとりを終了させて頂き、その後は執拗な連絡等は行いませんので、ご安心ください。

弊社では金融商品の取り扱いを行っておらず、また相談後にこちらから執拗に連絡することもございませんので、ご安心ください。
生命保険を取り扱っていても、取扱者のモラルなどが高ければ問題ないと思っていますが、仕組み的に取り扱わない方がより安心頂けると考え、弊社では金融商品を取り扱っておりません。

弊社はお客様のご紹介による新規相談者の割合がかなり多いですが、お客様どうしの個人情報や相談内容を話さないように徹底しておりますので、ご安心ください。

ライフプランやライフイベントが異なる各人が抱える課題や改善策は1人1人異なりますので、資産や収入の状況等を気になさらないでください。
将来のご不安や解決したいことがあれば、是非ご相談ください。

スケジュールが空いていれば、曜日や時間帯に関係なくお引き受け可能ですので、お気軽に希望時間をおっしゃって下さい。

小さいお子様のこと、お忙しいお仕事のこと、皆さまそれぞれ事情がおありだと思いますので、ご自宅等への訪問による相談も対応しております。
ただし、サービス&料金に記載してとおり、出張料が別途かかりますので、予めご了承ください。
また弊社事務所であれば印刷環境やネット環境なども整っているため、お客様のご都合が許すようであれば、弊社事務所での相談をお奨めします。

申し訳ございません。駐車場はございませんので、公共の交通機関を利用されるか、お車でお越しの場合は、最寄りのコインパーキングをご利用ください。
事務所付近にコインパーキングは多数ございます。

クレジットカードの取り扱いは行っておりません。恐れ入りますが、指定口座へのお振込みをお願いします。

原則として、指定口座へのお振込みをお願いしていますが、お客さまから申出があった場合は、現金でのお支払いも受け付けております。

恐れ入りますが、振込手数料はお客様のご負担でお願いしております。

相談終了時に別途ご案内致しますが、原則として、相談後10日以内にお振込みをお願いしております。
ただし、相当工数がかかる案件等で、事前に費用を頂く必要がある場合は、ご依頼頂いた際に前もってお伝えさせて頂きます。かなりレアなケースなので、原則後払いとお考えください。

はい、ご依頼内容の確認と合わせて事前に提示いたしますので、ご安心ください。

通常、2時間を上限に設定しておりますので、相談時間が2時間を超えても頂くことはありません。
ご相談内容にかなりボリュームがあり、2時間以上の相談時間を要すると見込まれる場合は、予めお伝え致します。

内容や費用を案内させて頂きますので、それをもって依頼されるかご判断ください。

通常、お振込みをもって領収書に代えさせて頂いておりますが、別途領収書が別途必要な場合はお申し出ください。

企業向けにセミナーを業とする法人(株式会社 全力講師)の方は適格請求書発行事業者ですが、基本的に個人を相手に事業を行う当事務所については、適格請求書発行事業者となっておりません。

紹介料等は頂いておりません。
ただし、弊社の立ち会いなどを希望されるなど、工数がかなりかかることをお客様がご要望の場合、別途費用がかかるケースがありますので、その際は事前にご案内させて頂きます。

同席時間については、基本料金が8,800円(60分まで)となり、あとは15分毎に2,200円を加えた費用となります。
また、出張料は出張基本料3,000円＋交通費実費となります。

CFP®資格は、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界25カ国・地域（2023年2月現在）で導入されている、「世界が認めるプロフェッショナルFPの証」で、FPの頂点とも言えるものです。
原則として一国一組織により資格認定が行われており、日本においては日本FP協会が認定しています。
出所：日本FP協会 WeBサイトより(2023年11月28日現在)
http://www.jafp.or.jp/aim/cfp/cfptoha/

FPの学習領域は多岐にわたるため、包括的に相談にのることができるという意味で中立と表記しているケースが多いように思えます。
例えば、生命保険の相談において、社会保障制度の活用を第一に考えたり、資産運用という生命保険とは別の手段を提案したりという感じです。

また、金融商品を取り扱わないことで、独立性・中立性が仕組み的に保てるという考えもあり、弊社でも特定の金融商品を扱わないことで独立性は保っております。
しかし、弊社は中立性を掲げておりません。中立な立場ではなく、お客様の味方で常にいるためです。

ライフプランというのは、弊社では自身の価値観に基づいた生き方と定義づけています。また、ライププランに基づいてライフイベントが発生し、家族構成が変化したり、様々なイベントにお金を使ったりしていきます。
したがって、弊社ではライフプランの基となる、お客様の価値観や考えをとても大事にしております。
また、ライフプランやライフイベントを基に、将来の収支や貯蓄の推移を予測するものをキャッシュロー表と言い、課題の確認や改善策の効果測定などができる最も大切な試算と言えます。