SERVICE MENU
サービスメニュー
お金の相談はよく健康の相談に例えられます。
初回のヒアリング(問診)で状況を把握(診断)し、
必要に応じて分析(検査や人間ドッグ)を行い、改善(治療)を行います。
consultation
初回相談について
まずは、お客様がお抱えのお悩み、家計状況、ライフプランをヒアリングいたします。
体調が思わしくない時に、かかりつけ医でまずは診察してもらうイメージです。
初回相談で問題が解決すれば、その日で一旦相談は終了となり、後は様子を見て頂きます。
また、初回相談で問題が解決しない場合は、課題解決に向けて、『セカンドライフの家計診断』『キャッシュフロー表の作成』『継続相談』など、お客様の状況に応じたサービスをご案内させて頂きます。
※無理強いや執拗な勧誘は致しませんので、ご安心下さい。
Second life
セカンドライフ総合
キャッシュフロー表の作成を通じて生涯の収支と貯蓄推移を試算し、課題や家計改善案とともにご報告致します。また、セカンドライフプラン診断のご報告後1年間は、作成したライフプランに関する質問等を無料で承りますので、セカンドライフの経済設計を確立する1年として頂きます。
さらに1年後には家計決算を実施し、貯蓄額の増減などを確認させて頂きます。
人生100年時代に向けた弊社イチオシのメニューです！
ご相談例
- 定年退職を控え、セカンドライフの経済設計を考えたい。
- 退職金を一時金で受け取るか年金で受け取るか決めかねている。
- 定年退職後の働き方を検討したい。
- 退職金のお金の使い方を考えたい。
- セカンドライフの資産運用を考えたい。
- 生命保険の見直しを検討したい。
Cash flow
キャッシュフロー表
セカンドライフの診断等は不要で、将来の収支や貯蓄額の推移の確認のみを行いたい方にオススメのメニューです。
夫婦の場合は夫婦存命で、夫婦両方ともが90歳になるまでの収支や貯蓄額の推移を試算致します。
2パターンまで作成可能ですので、想定するライフイベントを実行する場合としない場合の比較などを行って頂けます。
ご相談例
- 現在考えているライフプランを基に老後の貯蓄推移を確認したい。
- 退職金でリフォームした場合の老後の貯蓄推移を確認したい。
- 再就職した場合としなかった場合の貯蓄推移の差を確認したい。
- 年金を繰下げ受給した場合の効果を確認したい。
Cash flow
FP顧問について
お客様の人生を一緒に歩ませて頂きます
「ローマは一日にして成らず」という諺があるとおり、思い描いたライフプランの実現は、長年の努力なくして成し遂げることはできません。
よく家計管理は健康管理に例えられますが、健康な体を維持するためには日々の健康管理や定期的な健康診断が必要です。
またダイエットの場合、最初に現状を分析してダイエットプランを策定するだけで簡単に痩せられるほど甘くはなく、正しいやり方で継続して努力し続けることで希望するカラダを手に入れることができます。ライフプランの実現も全く同じことが言えます。
そこで弊社では、「セカンドライフ総合サービス」をご利用頂いたお客様向けに継続してサポートさせて頂く「FP顧問」のサービスを準備しております。
第2の人生となるセカンドライフでは、お客様の人生観、ライフプラン、社会情勢、各種制度は刻々と変化し、また予期していなかった問題も発生致します。したがって、当初作成したセカンドライフの経済設計も適宜修正していく必要がありますので、豊かなセカンドライフを歩むために末長くサポートさせて頂きます。
こんな方にオススメです
- 様々な問題が発生するセカンドライフの経済設計や課題解決の実行を引き続きサポートして欲しい。
- 何かあったら常に気軽に相談できるパートナーになって欲しい。
- 豊かな老後を迎えるためのパートナーになって欲しい。
- 策定したライフプランの検証や資産管理を継続していきたい。
- 情報収集能力が低下していく中、本当に信頼できるパートナーを味方にしておきたい。
サポート内容
- 毎年の決算月に家計状況を確認し、前年や計画との比較検証を行います。
- 貯蓄が計画通りに増えない場合、問題点を分析致します。
- 当所の計画よりライフプランや状況が大きく変わった場合、再度キャッシュフロー表を作成致します。
- 必要に応じ、信頼できる専門家をご紹介いたします。
- お金に関する様々なご相談へのアドバイスや課題解決のフォローを致します。
